38万枚BTC约25亿美元惨遭洗钱，加密货币成非法洗钱重灾区

由于其匿名性和去中心化的特点，加密货币在市场上得到了极大的普及和应用，但也成为洗钱、黑市交易等违法犯罪活动的重灾区。

据 thenextweb 消息，加密货币研究组织 CipherTrace 分析了全球排名前 20 的加密货币交易所的 4500 万笔交易。 2009年1月至2018年9月的数据显示，犯罪分子清洗了约5亿笔交易。 美元。

事实上，加密货币等容易滋生洗钱的非法活动已经引起了各国的高度重视。 各国根据本国国情制定了相应的反洗钱政策，确保不法分子无法利用加密货币交易所为非法经营活动提供资金。 但是，由于每个国家的情况不同，很难建立一套统一适用的全球标准。

380,000 BTC 通过交易所洗白

加密货币在金融领域一直饱受争议，各国态度也不尽相同。 但随着在市场上的推广应用，增加了该领域犯罪和诈骗活动的概率，甚至滋生洗钱等违法犯罪活动。

据 thenextweb 消息，近日，加密货币研究组织 CipherTrace 分析了全球排名前 20 的加密货币交易所的 4500 万笔交易。 2009 年 1 月至 2018 年 9 月的数据显示，犯罪分子洗掉了大约 380,000 个比特币，约合 25 亿美元。 其中，97% 出现在反洗钱 (AML) 法规不太严格的国家/地区的交易所。

此外，据路透社报道，美国网络安全公司CiferTrace 10月10日发布的一份报告显示，今年前9个月，黑客通过攻击交易所和交易平台窃取的加密货币数量飙升至9.27亿枚今年的。 美元，比 2017 年同期上涨近 250%。据悉买卖btc违法吗，该报告重点关注数字货币市场的犯罪活动和洗钱活动。 该报告还显示，小型盗窃案数量稳步增加（在 2000 万至 6000 万美元之间），第三季度总计 1.73 亿美元。

由于其匿名性和去中心化的特点，比特币等加密货币是洗钱、黑市交易等违法活动的重灾区。 交易平台作为交换加密货币和资金流入市场的重要渠道，自2017年以来受到越来越多的关注。随着越来越多的关注和重视，许多国家监管机构要求其增加AML/KYC规则。

事实上，AML/KYC规则早在1970年就已提出。据了解，支持银行保密法（BSA）的立法者强调，为防止不法分子利用金融机构进行洗钱活动，执法机构需要获取交易记录各种金融机构，因此要求银行提供所有超过10,000美元的交易报告，包括存款、取款、现金兑换等。此外，银行还被要求了解客户的具体信息，并对任何可疑行为进行监控和报告。他们。

KYC全称Know Your Customer，指交易平台获取客户相关身份信息的过程。 其目的主要是为了保证不符合标准的用户不能使用平台提供的服务，同时以后可以使用平台提供的服务。 在某些犯罪活动调查中向执法机构提供调查证据。 AML 代表反洗钱，基本上是指为防止通过非法交易产生收入而制定的各种规定。

由于加密货币一直处于监管的灰色地带，不法分子被允许利用借贷服务将非法获得的加密货币变现。 对于加密货币担保的贷款服务，主要有三个方面的审查和监管。 第一，抵押品的来源。 监管机构应要求服务提供商确保抵押品的合法性，即加密货币的来源。 第二，抵押品的种类。 除了比特币、以太坊等主流币种，如果涉及到其他币种的抵押，发行人、项目的合法性审查、加密货币的价值和流动性都必须审查。 最后，抵押物的实现。 在加密货币市场流动性不足、抵押品价值大幅缩水的情况下，各方需要就抵押品的处置达成一致。

在监管过程中，除了洗钱风险外，上述抵押品处置风险、价值风险、市场流动性风险等都是加密货币业务中不容忽视的问题。 一方面，对服务机构进行审计，要求其制定合理的风险处置机制。 另一方面，在确保抵押品来源合法的情况下，对申请贷款的加密货币持有者进行风险提示。

打击洗钱成为重中之重

使用加密货币引发的洗钱问题一直是监管的重中之重。 为了防止洗钱问题的恶化，各国制定了一系列的监管规则。

为规范互联网金融行业反洗钱和反恐怖融资工作，10月10日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合印发《管理办法》。 《互联网金融机构反洗钱和反恐怖融资办法（试行）》。 其中，规定了一些基本义务：一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。 二是有效识别客户，遵循“了解你的客户”原则。 三是报送大额和可疑交易报告。 四是开展恐怖分子名单监测，五是保存客户身份信息和交易记录。

挪威金融监管局正在对该国的加密货币交易所和存储提供商实施新的反洗钱规则。 该法将于今年 10 月 15 日生效，将影响在挪威设立的公司，包括在挪威设立的海外公司的分支机构。 新反洗钱法规定的义务适用于加密货币存储服务和任何加密货币和法定货币（如挪威克朗）兑换服务的提供商，以及“通过连接买卖双方促进交易和交易的平台”。 但是，“不存储私钥的存储解决方案（通常称为非托管钱包）不受此监管规则的约束。

6 月，加拿大发布了一份针对加密货币交易所和支付处理商的新法规正式草案，以加强其反洗钱和反恐怖主义融资制度 (AML/ATF)。 该规则将加密货币交易所和支付处理商视为货币服务业务 (MSB)，并要求它们报告超过 10,000 加元（7,700 美元）的大额交易，同时执行新的“了解你的客户”规则。 ”（KYC）门槛，将交易金额设定为 1,000 加元，即 770 美元。

据BTCManager介绍，由于洗钱、恐怖融资和网络犯罪等全球风险问题日益严重，澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）加强了对加密货币交易所的监控，加密货币交易所也开始接受调查。 AUSTRAC 副首席执行官 Brad Brown 表示买卖btc违法吗，“任何在澳大利亚运营的数字货币交易所或提供商都需要在 AUSTRAC 注册，他们还需要有交易记录并满足反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 合规和报告义务。”

在巴西，加密货币相对不受监管，但由于加密货币也受到反洗钱法的约束，因此加密货币交易所在这种环境下生存的唯一途径就是找到与法律相结合的创造性方式。 巴西第二高等法院表示，银行有权无故关闭与加密货币相关的账户。 该裁决是在针对巴西最大的比特币交易所之一 Mercado Bitcoin 因 Itau 银行突然关闭其账户而提起诉讼期间作出的，该裁决被视为未来涉及银行和交易所的诉讼的基准。

据了解，台湾尚未在加密货币领域实施立法，一直通过自律组织对加密货币和区块链公司进行监管和管理。 据Biannews 10月10日消息，“台湾立委”许育仁（Jason Hsu）提议修改《反洗钱法》，将加密货币纳入其中，让加密货币交易与传统金融工具一样遵守洗钱法。 根据他的提议，该修正案将专门包括针对加密货币的新规则，同时还试图对公众进行新技术教育。 一旦提案生效，台湾的加密货币交易所将承担反洗钱义务。 届时，客户审查、交易记录保存和报告可疑交易都将被纳入反洗钱义务。

日前，韩国商务部表示，加密货币交易平台和经纪公司正在滋生投机、洗钱和黑客攻击等非法活动。 韩国金融情报机构 (KFIU) 和其他地方金融机构将像银行一样监督加密货币交易所，并实施严格的反洗钱 (AML) 政策，以确保犯罪分子无法利用加密货币交易所为非法活动提供资金。 此前，韩国已确认将取消加密货币交易所享受税收优惠和商业优惠的资格。 正如 Cryptonews 此前报道的那样，韩国政府于 8 月首次决定将与加密货币相关的公司从“风险企业”名单中删除。

该链注意到，据newsbtc报道，最初在G7倡议下成立的政府间反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）可能很快就一套适用于虚拟货币的标准达成一致。 FATF 主席 Marshall Billingslea 表示，定于 10 月举行的讨论将导致修订后的反洗钱方案。 Billingslea 说：“虚拟货币领域各国之间的反洗钱差距很快就会弥合。我们必须建立一套统一适用的全球标准。”

加密货币已成为洗钱活动的高发领域，亟需制定相应政策遏制其发展。 然而，各国对加密货币的监管态度不一。 再加上每个国家的国情不同，很难达成一套适用于全世界的标准。