币圈OTC商户因收受“黑钱”被捕，是否一定构成帮助信息网络犯罪活动罪？

这是[法国公开赛]系列赛的[10]部分

法文慧慧系列，主要普及网络犯罪相关法律问题，促进互联网从业者对刑事法律风险的认知和认识，避免在创业/打工/雇人打工/自由职业者的道路上想死坑，让我们在网上玩的开心吧。

场景

币圈老司机是实名交易所认证的OTC商户。日常生活中主要从事OTC“搬砖”。数千万。几天后，公安机关上门，认为某天收到的几万元人民币资金来自“电信诈骗”团伙的“黑钱”，老司机虚拟交易货币（USDT/BTC 等）。该行为具有类似“网络洗钱”的特征，涉嫌构成帮助信息网络犯罪活动罪，将被刑事拘留。

关于不构成协助网络犯罪活动罪的犯罪主要观点

具体的法律论据

(一）虚拟货币交易本质上是虚拟财产在线交易，是有效的民事法律行为

老司机是“某交易网络”的认证用户，交易USDT/BTC等虚拟货币的基本模式如下：一定的交易网络，通过一定的交易网络进行信息匹配，与其他认证用户达成协议后，进行虚拟货币买卖交易。

类似于USDT/BTC等虚拟货币，具有财产作为权利客体需要具备的价值、稀缺性和可处置性卖虚拟币收到黑钱被刑拘，其虚拟财产地位应得到认可。

2013年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范比特币风险的通知》（银发[2013]289号），《通知》称“虽然比特币被称为‘货币’，但由于它不是由货币当局发行的，不具有法定补偿和强制货币属性，不是真实的货币。有意义的货币。从本质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。

杭州互联网法院受理了第一起涉及“比特币”网络财产侵权的案件，其判决明确指出：“民法总则规定网络虚拟财产受法律保护，但我国法律法规互联网环境下产生的比特币等虚拟货币的属性尚未得到明确规范，虽然中国人民银行等部委已发文否认“虚拟货币”作为货币的法律地位，但并未否认其财产作为商品的属性…………从财产的构成要素来看，首先比特币具有财产的经济性或价值。对价转移、交易、收益，对应持有人在现实生活中实际享有的财产，具有使用价值和交换价值;其次，比特币具有财产稀缺性，总量恒定为2100万枚，供应受到限制，作为资源难以获得，不能随意获得；最后，比特币具有财产的排他性和可处置性。作为财产，它有明确的界限和内容，可以转让和分离。拥有、使用和获得。综上所述，比特币等“代币”或“虚拟货币”符合虚拟财产的构成要素。虽然它们不具备货币的合法性，但它们作为虚拟财产、商品财产和相应的财产权的属性应该得到肯定。”

综上所述，老司机所从事的USDT/BTC等虚拟货币交易是有效的民事法律行为。

(二）虚拟货币交易不是支付结算行为

根据《关于非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条，“违反国家规定并有下列情形之一的刑法第 225 号。 第三条规定的“非法从事资金支付结算业务”：（一）使用受理终端或网络支付接口等方式向指定付款人付款以虚构交易、虚假价格、交易退款等非法方式挪用资金；（二）非法向他人提供套现本公司银行结算账户或转移本公司银行结算账户的服务） （三）非法为他人提供支票兑现服务；（四）其他非法从事资金支付结算业务案件） ，老司机的相关行为是虚拟货币交易交易，是具有公平对价和真实意义的虚拟财产网络交易。因此，老司机的相关行为不构成帮助他人利用信息网络实施犯罪的支付结算。

(三）老司机没有主观知识和客观推测知识

根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条，“提供技术支持或帮助”为他人实施犯罪，有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但有相反证据的除外：（一)仍在实施相关（二)报告后继续未履行法定管理职责；（三)交易价格或方式明显异常；（四)提供程序、工具）或其他专门用于犯罪的技术支持和协助；（五)频繁使用隐蔽上网、加密通信、破坏数据等我保证或使用虚假身份逃避监管或逃避调查； (六)为他人逃避监管或逃避调查提供技术支持或协助；(七)其他足以认定肇事者知悉、“老司机的相关行为不符合任何上述情况中，未接到监管部门通知或接到任何报告，交易价格符合一般市场行情，未采取任何规避监管或规避调查的措施，更谈不上提供技术支持或帮助他人逃避监管或逃避调查。因此，老司机没有主观知识或客观推定知识。

(四）涉及的钱是善意获得的

根据《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条“涉案财物的处理”（三）被告人曾使用以诈骗财物清偿债务或转让 对方有下列情形之一的，依法追回：1.对方明知诈骗财物被收；2.@ >对方无偿获得诈骗财产3.对方付出明显低于市场价的价格获得的诈骗财产；4.对方取得诈骗财产到期” 并转移符合市场交易价格的合法来源的虚拟货币。 老司机和伯爵双方从未见过面，交易协议只是因为一个交易网络的信息匹配而达成的。客观上，无法知道交易对手支付的金额。涉案资金是否来自欺诈或非法犯罪。因此，涉案款项应善意取得，老司机的虚拟货币交易交易不构成犯罪，涉案款项不得追回。

(五）某交易网络已履行必要的风控义务和反洗钱义务，老司机的交易对手已通过某交易网络进行风险筛查并通过认证

老司机和他的交易对手在交易网络上完成了实名认证和人脸识别认证。对于反洗钱，交易网络要求用户遵守平台的《OTC平台反洗钱和反恐怖融资用户指引》，部署多维度的反洗钱风控策略。当用户触发平台反洗钱风控预警时，平台将进一步开展反洗钱核查工作卖虚拟币收到黑钱被刑拘，对有风险的用户进行处理。此外，某交易网还与我国各地公安机关达成各种合作，帮助政府和司法机关监控各种洗钱风险。因此，老司机的交易对手均经过一定交易网络的风险排查和实名认证，最大程度排除了与犯罪用户直接交易的可能性和嫌疑。